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FUNDO 1
FUNDO 1 DE APLICAÇÃO EM COTAS DE FUNDOS DE INVESTIMENTO FINANCEIRO
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ESTE PROSPECTO FOI PREPARADO COM AS
INFORMAÇÕES NECESSÁRIAS AO ATENDIMENTO DAS DISPOSIÇÕES DO CÓDIGO
DE AUTO-REGULAÇÃO DA ANBID PARA INDÚSTRIA DE FUNDOS DE
INVESTIMENTO, BEM COMO ÀS NORMAS EMANADAS DO BANCO CENTRAL DO
BRASIL. A AUTORIZAÇÃO PARA FUNCIONAMENTO E/OU VENDA DAS COTAS
DESTE FUNDO DE INVESTIMENTO NÃO IMPLICA, POR PARTE DO BANCO
CENTRAL DO BRASIL E DA ANBID, GARANTIA DE VERACIDADE DAS INFORMAÇÕES
PRESTADAS OU JULGAMENTO SOBRE A QUALIDADE DO FUNDO, DE SEU
ADMINISTRADOR E DEMAIS INSTITUIÇÕES PRESTADORAS DE SERVIÇO.
O INVESTIMENTO DO FUNDO DE INVESTIMENTO DE QUE TRATA ESTE
PROSPECTO APRESENTA RISCOS PARA O INVESTIDOR. AINDA QUE O GESTOR
DA CARTEIRA MANTENHA SISTEMA DE GERENCIAMENTO DE RISCOS, NÃO HÁ
GARANTIA DE COMPLETA ELIMINAÇÃO DA POSSIBILIDADE DE PERDAS PARA
O FUNDO DE INVESTIMENTO E PARA O INVESTIDOR.
O FUNDO DE INVESTIMENTO DE QUE TRATA ESTE PROSPECTO NÃO CONTA COM
GARANTIA DO ADMINISTRADOR DO FUNDO, DO GESTOR DA CARTEIRA, DE
QUALQUER MECANISMO DE SEGURO OU, AINDA, DO FUNDO GARANTIDOR DE CRÉDITOS
- FGC.
A RENTABILIDADE OBTIDA NO PASSADO NÃO REPRESENTA GARANTIA DE
RENTABILIDADE FUTURA.
AS INFORMAÇÕES CONTIDAS NESTE PROSPECTO ESTÃO EM CONSONÂNCIA
COM O REGULAMENTO DO FUNDO DE INVESTIMENTO, PORÉM NÃO O
SUBSTITUI. É RECOMENDADA A LEITURA CUIDADOSA TANTO DESTE
PROSPECTO QUANTO DO REGULAMENTO, COM ESPECIAL ATENÇÃO PARA AS CLÁUSULAS
RELATIVAS AO OBJETIVO E À POLÍTICA DE INVESTIMENTO DO FUNDO DE
INVESTIMENTO, BEM COMO ÀS DISPOSIÇÕES DO PROSPECTO QUE TRATAM
DOS FATORES DE RISCO A QUE ESTE ESTÁ EXPOSTO.
Denominação do Fundo de Investimento
Fundo 1.
Base Legal
O FUNDO é regido pelo seu Regulamento e pela Circular 2.616/95 do
Banco Central do Brasil e alterações posteriores.
Prestadores de Serviços
Administrador: O FUNDO é administrado pela Caixa Econômica
Federal, inscrita no Cadastro Nacional da Pessoa Jurídica do
Ministério da Fazenda, sob o n.º 00.360.305/0001-04, com sede
na cidade de Brasília - DF, no Setor Bancário Sul, Quadra 04,
Lotes 3/4.
Gestor: O FUNDO é gerido pelo Administrador, através da
Diretoria de Ativos de Terceiros, situada na Avenida Paulista n.º
2300, 11º andar, São Paulo - SP.
Distribuidor: As cotas do FUNDO são distribuídas pelo
Administrador.
Prestador de Serviços de Registro Escritural de Cotas:
Os serviços de resgate e escrituração das cotas do FUNDO são
prestados pelo Administrador.
Custodiante: O serviço de custódia dos títulos e
valores mobiliários integrantes da carteira do FUNDO são
prestados pelo Administrador.
Auditor: Os serviços de auditoria externa são prestados
pela KPMG Auditores Independentes, inscrita no Cadastro Nacional
de Pessoa Jurídica sob o número 57.755.217/0001-29, situada à
Rua Dr. Renato Paes de Barros, n.º 33, Chácara Itaim, São
Paulo.
Periódico destinado às publicações do fundo de
investimento: As informações do FUNDO serão publicadas no
Diário Oficial da União.
O FUNDO tem como meta proporcionar, a seus participantes,
rentabilidade e liquidez, mediante aplicação dos recursos,
preponderantemente, na aquisição de ações de emissão da Petróleo
Brasileiro S.A. - PETROBRAS (AÇÕES DA PETROBRAS).
| POLÍTICA DE
INVESTIMENTO E COMPOSIÇÃO DA CARTEIRA |
O FUNDO aplica seus recursos em cotas de
fundos de investimento financeiro que atendam aos Arts. 2º ou 4º
da Circular nº 2.958/99, podendo investir até 100% do seu Patrimônio
Líquido em um mesmo fundo da Administradora.
Os fundos de investimento em que o FUNDO aplica têm sua carteira
composta por, no mínimo, 80% de títulos de emissão do Tesouro
Nacional e/ou do Banco Central do Brasil e títulos ou valores
mobiliários de renda fixa, cujo emissor esteja classificado na
categoria baixo risco de crédito ou equivalente, com certificação
por agência de classificação de risco localizada no Brasil.
As operações nos mercados de derivativos e de liquidação
futura ou a termo são utilizadas com o objetivo de proteção das
posições detidas à vista, não sendo permitida a alavancagem.
Em decorrência da política de investimento,
o FUNDO estará sujeito aos seguintes riscos:
Risco de oscilação do valor das cotas
Consiste no risco referente à marcação a mercado, ou seja, a
atualização diária dos títulos que compõem a carteira do
fundo refletindo o valor que seria obtido caso o título fosse
negociado nesse dia.
Risco de Mercado
É o risco decorrente das oscilações nos preços dos ativos
que compõem os fundos de investimento financeiro dos quais o
FUNDO compra cotas, em virtude de flutuações nas taxas de
juros, índices de preços, taxa de câmbio, etc., bem como dos
resultados das empresas cujos valores mobiliários compõem a
carteira do FUNDO, podendo inclusive, quando houver queda nos
preços dos ativos, o patrimônio líquido variar negativamente.
As perdas podem ser temporárias, não existindo, contudo,
garantias de que possam ser revertidas ao longo do tempo.
Risco de Crédito
Consiste no risco dos emissores de títulos/valores mobiliários,
que fazem ou venham a fazer parte da carteira não cumprirem
suas obrigações de pagamento do principal, bem como, os juros
de suas dívidas para com o FUNDO.
Risco de Liquidez
É o risco do Fundo não ter recursos necessários para o
cumprimento de suas obrigações, dentro dos prazos legais, em
decorrência de condições atípicas de mercado, grande volume
de solicitações de resgate e/ou outros fatores que influenciem
na falta de liquidez dos mercados nos quais os valores mobiliários
integrantes da carteira do FUNDO são negociados.
Risco Proveniente do uso de Derivativos
Os instrumentos derivativos são influenciados pelos preços à
vista dos ativos a eles relacionados, pelas expectativas futuras
de preços, liquidez dos mercados, além do risco de crédito da
contraparte, podendo ocasionar perdas superiores às previstas,
quando da solicitação de aumento da margem de garantia e/ou da
realização destas operações.
Antes de tomar uma decisão de investimento no Fundo, os
potenciais investidores devem considerar cuidadosamente, à luz de
suas próprias situações financeiras e objetivos de
investimento, todas as informações disponíveis neste Prospecto.
A Caixa Econômica Federal através de sua
equipe de controle e monitoramento de risco segue fielmente as
diretrizes traçadas pelo Comitê de Investimentos e a política
do fundo, a fim de garantir qualidade e transparência na gestão
do fundo.
O FUNDO é avaliado diariamente pela área responsável pelo
controle e mensuração de risco. O sistema de risco utilizado é
o Valor em Risco (VaR) juntamente com a análise de stress para o
controle da exposição da carteira do FUNDO aos riscos de variação
de taxas, preço, índices, etc., nos mercados em que atua.
A gestão do fundo se utilizará de derivativos para proteção da
carteira, até o limite do patrimônio do fundo, nos mercados de
juros, dólar, ou outros índices disponíveis, não havendo a
possibilidade da ocorrência de patrimônio líquido negativo.
A CAIXA procede a uma rigorosa avaliação do risco de crédito
dos títulos que compõem a carteira do Fundo.
Para atendimento aos resgates e outras exigibilidades do FUNDO, a
CAIXA mantém adequado fluxo de vencimento dos ativos, bem como,
percentual do patrimônio do fundo aplicado em operações com
liquidez diária (operações compromissadas).
O FUNDO destina-se a pessoas físicas e jurídicas
dispostas a aplicar recursos em fundo de aplicação em cotas de
fundo de investimento financeiro de renda fixa, sem parâmetro de
performance.
| Carência |
Liquidez |
Aplicação Inicial |
Aplicação Adicional |
Resgate Mínimo |
Saldo Mínimo |
| Não há. |
Diária. |
R$ 100,00. |
R$ 100,00. |
R$ 100,00. |
R$ 100,00. |
Aplicações e resgates são convertidos
pela quota do dia da solicitação (D+0).
O resgate de cotas do FUNDO será efetivado
no próprio dia da solicitação (D+0).
| FORMA DE INTEGRALIZAÇÃO
DE COTAS: |
As cotas serão integralizadas mediante débito
em conta-corrente mantida no Administrador.
| INFORMAÇÕES
REFERENTES A VALORES DE MOVIMENTAÇÃO |
O cotista poderá obter informações sobre
valores de movimentações nas agências, no Internet CAIXA (www.caixa.gov.br)
ou ainda no auto-atendimento (0800-568898.)
do Administrador.
| POLÍTICA DE
DISTRIBUIÇÃO DE RESULTADOS |
O FUNDO incorpora ao valor da cota qualquer
benefício ou vantagem a que tiver direito.
Será cobrada taxa de administração à alíquota
de 3,00% aa , apropriada e calculada diariamente sobre o Patrimônio
Líquido do FUNDO e paga mensalmente ao Administrador, além das
taxas de administração cobradas pelos fundos de investimento
financeiro em que o FUNDO aplica.
Não há taxas de performance, ingresso ou saída.
| BREVE HISTÓRICO DO
ADMINISTRADOR |
A Caixa Econômica Federal é uma instituição
financeira pública de direito privado, com sede em Brasília e
atuação em todo o território nacional, criada nos termos do
Decreto-lei nº 759, de 12 de agosto de 1969, alterado pelo
Decreto-lei nº 1.259, de 19 de fevereiro de 1973 e constituída
pelo Decreto n.º 66.303, de 06 de março de 1970, regendo-se
atualmente pelo Estatuto aprovado através do Decreto n.º 4.371,
de 11.09.02.
A estrutura da CAIXA é composta pelo Conselho de Administração,
pelo Conselho Fiscal e pela Diretoria Executiva, composta pela
Diretoria Colegiada (presidente e sete diretores sem designação
específica) e pelo diretor responsável exclusivamente pela gestão
de recursos de terceiros.
A gestão dos fundos e carteiras de investimento administrados
pela CAIXA está sob a responsabilidade da Diretoria de Ativos de
Terceiros, criada em 1º de julho de 1998, com atividades
segregadas das demais. A atuação desta Diretoria é segmentada
por cliente, oferecendo desde fundos de varejo a produtos específicos
para investidores institucionais.
| REGRAS DE TRIBUTAÇÃO
DO FUNDO |
Incidirá sobre os valores aplicados IOF à alíquota
de 1% ao dia, de acordo com a tabela decrescente e limitado ao
rendimento da operação.
Incidirá CPMF sobre o valor aplicado, conforme a legislação em
vigor.
Sobre os ganhos auferidos, incidirá mensalmente Imposto de Renda
à alíquota de 20%.
Clientes imunes ou isentos deverão apresentar documentação que
comprove esta condição, de acordo com a personalidade jurídica
do investidor, na forma da legislação em vigor.
Informações sobre os parâmetros do FUNDO,
esclarecimento de dúvidas e encaminhamento de sugestões poderão
ser realizados diretamente nas Agências da Administradora.
Endereço eletrônico: www.caixa.gov.br
Central de Atendimento ao Cotista: 0800-568898.
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